научная статья по теме МЕТОДИКА РАЗРАБОТКИ СТРАТЕГИИ И СИСТЕМЫ BSC-KPI БАНКА. ВЕРСИЯ 2.0 Экономика и экономические науки

Текст научной статьи на тему «МЕТОДИКА РАЗРАБОТКИ СТРАТЕГИИ И СИСТЕМЫ BSC-KPI БАНКА. ВЕРСИЯ 2.0»

Методика разработки стратегии и системы BSC-KPI банка. Версия 2.0

В статье предложена версия 2.0 авторской методики разработки стратегии и системы BSC-KPI банка. Методика версии 1.0 опубликована в 2009 г. и с тех пор была значительно доработана с учетом опыта реализации большого количества проектов в российских и международных банках.

Р. А. ИСАЕВ, эксперт по бизнес-инжинирингу и управлению в банковской сфере, партнер ГК «Современные технологии управления», член Координационного комитета Ассоциации российских банков по стандартам качества банковской деятельности

Статья дает ответы на следующие важные вопросы: как разработать наиболее полную, точную и эффективную стратегию банка; как связать стратегию с бизнес-процессами, организационной структурой и другими системами управления банка; какие цели, показатели КР1, стратегические карты и проекты применяются в ведущих банках; какие современные технологии и системы требуются для разработки стратегии кредитной организации и др. В статье не затрагиваются финансовые аспекты стратегического управления (например, разработка финансовых стратегий, бюджетов и т. п.). Методика ориентирована на бизнес-инжиниринговую, процессную и технологическую части стратегического управления.

Два важных этапа новой методики

Методику разработки стратегии и системы ББС-КР1 банка (или системы стратегического управления банком в целом - рис. 1) составляют два этапа:

■ подготовка проекта и стратегический анализ;

■ стратегическое планирование.

Реализация стратегий на практике (достижение целей и показателей), их контроль и регулирование -это отдельная тема, которая детально рассмотрена в

[1]. BSC (Balanced Scorecard, или сбалансированная система показателей) - это система взаимосвязанных целей, показателей (KPI - Key Performance Indicators), проектов и другой стратегической информации, которая разрабатывается на нескольких уровнях управления организации (верхний уровень, уровень бизнес-направлений, процессов и сотрудников), а также перспектив (финансы, клиенты и маркетинг, бизнес-процессы и технологии, персонал, обучение и развитие). BSC-KPI представляет собой признанный в разных странах подход с большим количеством особенностей, принципов и сфер применения. Он также подробно описан в [1], поэтому в статье приведена только основная суть и практическое применение.

Этап «Подготовка проекта и стратегический анализ»

1. Определение требований к системе стратегического управления (ССУ) банком, назначение рабочей группы и руководителя проекта

Итак, председатель правления банка или другой представитель высшего руководства поставил задачу разработать ССУ банком на основе современных мето-

Рис. 1. Стратегическое управление в банке

д р . Стратегическое | _ I Реализация _ I Контроль и

и стратегический I*'! - I*'! регУпирование

Л планирование стратегии регушр°вание

I 60 I БАНКОВСКОЕ ДЕЛО I №7 2015

■ ■ ш

ПРАКТИКА

дик бизнес-инжиниринга, процессного подхода и информационных технологий.

Назначается руководитель проекта и рабочая группа. Главные действующие лица при разработке, согласовании и внедрении всех компонентов ССУ - это руководители следующих подразделений банка:

■ управления стратегического и организационного развития;

■ управления банковских бизнес-процессов и технологий;

■ управления методологии;

■ управления информационных технологий;

■ службы качества и стандартизации;

■ управления персонала;

■ управления маркетинга и разработки продуктов;

■ проектного офиса;

■ бизнес-подразделений (продаж и работы с клиентами).

2. Корпоративное обучение по методикам и практическим решениям

Рабочая группа (10-25 сотрудников) проходит корпоративное обучение, в рамках которого передаются учебно-практические материалы, методики и примеры других банков, которые уже успешно выполнили данный проект. Важные аспекты обучения - формирование команды (повышение сплоченности персонала банка), коллективная генерация идей, возможность для руководителей оценить собранных вместе сотрудников, тренировка лидерских и профессиональных качеств, преодоление недоверия персонала к предстоящим изменениям, улучшение коммуникаций.

3. Стратегический анализ

Стратегический анализ - это совокупность методов сбора, обработки и анализа необходимой для организации стратегического управления информации и принятия на основе этой информации стратегических решений. В рамках данного этапа рекомендуется применять несколько методов стратегического анализа. Однако нельзя дать однозначных рекомендаций относительно их состава и последовательности, так как они зависят от специфики и требований конкретного банка.

Наиболее часто используемые методы стратегического анализа: выделение и ранжирование бизнес-направлений (продуктов), ЛБС-анализ, БСв-анализ, SWOT-анализ, РББТ-анализ, матрица МсЮшу (вБ/ МсЮшу), бенчмаркинг и др. Подробное описание всех методов представлено в [1].

4. Внедрение программного продукта бизнес-моделирования (ППБМ), обучение

Разработку ССУ можно выполнять вручную либо с помощью простых инструментов (MS Word и MS Excel). Но эти варианты трудоемки и неудобны, особенно для больших проектов и банков. Поэтому на практике используются профессиональные программные продукты бизнес-моделирования, например Business Studio. Они автоматизируют большинство основных задач разработки и внедрения ССУ, значительно повышают эффективность и качество работы системы. Перед внедрением ППБМ также рекомендуется пройти обучение.

Вместе с ППБМ внедряется «Комплексная типовая бизнес-модель банка» [2], которая представляет собой электронный справочник (базу знаний) готовых решений, примеров и документов, касающихся всех областей деятельности банка. Благодаря этому можно значительно ускорить выполнение всех задач, избежать ошибок и внедрить в работу успешный опыт ведущих банков.

5. Диагностика ССУ

и подготовка плана проекта разработки ССУ

Рабочая группа заполняет специальный чек-лист, в котором указываются:

■ компоненты ССУ, которые уже есть в банке, степень их проработки

и эффективности;

■ компоненты ССУ, которые в банке отсутствуют;

■ уровень зрелости ССУ в целом.

На основе данной информации готовится план разработки ССУ с детальным описанием всех этапов, исполнителей и сроков. Чем выше уровень подготовки, тем быстрее и с меньшими затратами можно реализовать проект.

6. Разработка базовых моделей в ППБМ

В начале проекта необходимо разработать первые версии («как есть»):

■ дерева продуктов и услуг банка;

■ дерева (иерархии) бизнес-процессов банка и ответственных;

■ организационной структуры банка;

■ библиотеки документов кредитной организации. Это позволит представить наиболее полно и точно

существующую стратегию, которая затем уже будет доработана до версии 2.0 («как надо»). Примеры всех моделей даны в [2], методики их разработки в [3]. Весь этап «Подготовка проекта и стратегический анализ» показан на рис. 2.

Abstract. This article covers new author's method for strategy development in commercial bank. It includes different examples and practical experience, recommendations and answers for basic questions. Main tasks are: the development of graphic strategy maps, scorecards and key performance indicators, Business Studio implementation, bank's personnel training, business engineering in general.

Keywords. Method, bank, strategy, balanced scorecard system, key performance indicator, project.

Ключевые слова. Методика, банк, стратегия, сбалансированная система показателей, проект.

№7 2015 I БАНКОВСКОЕ ДЕЛО I 61 I

Рис. 2. Этап «Подготовка проекта и стратегический анализ»

Требования к ССУ банка

Рабочая группа проекта, приказы

Определение требований к ССУ банка, назначение рабочей группы и руководителя проекта

Методы стратегического анализа

Маркетинговые исследования

Учебные материалы

Методика и практические решения

«л

Корпоративное обучение по методикам и практическим решениям

Отчеты по стратегическому анализу

Приоритетные бизнес-направления и бизнес-процессы банка

Стратегический анализ

ППБМ

Соглашения по бизнес-моделированию

Комплексная типовая бизнес-модель банка

Учебные материалы по ППБМ

Отчет (чек-лист) по диагностике ССУ банка

План проекта

Внедрение программного продукта бизнес-моделирования (ППБМ), обучение

Диагностика ССУ и подготовка плана разработки ССУ

продуктов и услуг банка

Дерево бизнес-процессов банка и ответственные

Организационная структура банка

Библиотека документов кредитной организации

Разработка базовых моделей в ППБМ

1_)

Этап «Стратегическое планирование (на основе процессного подхода)»

Есть два варианта стратегического планирования и разработки ССУ в зависимости от состава уровней, ■ для которых разрабатываются компоненты ССУ (декомпозиция стратегии):

■ функциональный подход (через подразделения): ■ верхний уровень банка => бизнес-направления => структурные подразделения => должности;

■ процессный подход (через бизнес-процессы): верхний уровень банка => бизнес-направления => бизнес-процессы и процедуры => исполнители ■ (должности).

Практика показывает, что процессный подход является наиболее эффективным, поэтому именно он взят ■ автором за основу в данной методике (рис. 3).

1. Разработка общих материалов по стратегии банка

Разрабатываются основополагающие документы: миссия банка - описание его предназначения, роли в экономике и обществе, представление уникальной специфики, ценностей и принципов; видение - картина мира (отрасли, региона) у определенного субъекта (акционеров банка, топ-менеджеров, руководителей и др.), в соответствии с которой он принимает решения и контролирует их осуществление; политики - общие идеи и методы достижения целей, осуществления профессиональной деятельности (например, политика в области качества); стратегия - общие направления действий на определенном стратегическом участке либо

Рис. 3. Этап «Стратегическое планирование (на основе процессного подхода)»

I 62 I БАНКОВСКОЕ ДЕЛО | №7 2015

ПРАКТИКА

уровне. Это уже не что-то абстрактное, как миссия или видение, но еще не полностью конкретное, как стратегическая цель. Стратег

Для дальнейшего прочтения статьи необходимо приобрести полный текст. Статьи высылаются в формате PDF на указанную при оплате почту. Время доставки составляет менее 10 минут. Стоимость одной статьи — 150 рублей.

Показать целиком