ФИНАНСОВЫЕ ИНСТИТУТЫ
В.Д.Андрианов, Е.В.Еськова
Бразильский банк развития: опыт стратегического управления
В статье рассмотрена история создания, главные направления кредитования, основные показатели деятельности, организационная структура и органы управления Бразильского банка развития. Проанализированы особенности систем стратегического управления, а также мониторинга реализации стратегии банка.
Ключевые слова: стратегические приоритеты деятельности, организационная структура, система стратегического управления.
ИСТОРИЯ СОЗДАНИЯ
Бразильский национальный банк социально-экономического развития (Banco Nacional do Desenvolvimento Económico e Social, BNDES) был создан в 1952 г. с целью содействия развитию промышленности и инфраструктуры в стране1.
BNDES является инструментом федерального правительства Бразилии по реализации промышленной и инфраструктурной политики, а также основным финансовым институтом страны, предоставляющим долгосрочное финансирование.
Стратегические приоритеты деятельности BNDES определяются правительством Бразилии в зависимости от задач развития национальной экономики:
в 1950-е годы приоритетными были инфраструктура (энергетика и транспорт), сталелитейная промышленность;
Владимир Дмитриевич Андрианов — доктор экономических наук, профессор МГУ, заслуженный экономист РФ, Директор Департамента стратегического анализа и разработок ГК «Банк развития и внешнеэкономической деятельности (Внешэкономбанк)» (Andrianov_VD@veb.ru); Екатерина Валерьевна Еськова — экономист 1-й категории Управления по аналитическому обеспечению устойчивого и институционального развития Департамента стратегического анализа и разработок ГК «Банк развития и внешнеэкономической деятельности (Внешэкономбанк)» (Eskova1111@mail.ru).
в 1960-е годы — тяжелая промышленность, производство товаров народного потребления, развитие малых и средних предприятий, технологическое развитие;
в 1970-е годы — импортозамещение, сырьевые отрасли, обновление промышленного оборудования;
в 1980-е годы — энергетика, сельское хозяйство, поддержка рыночных интеграционных процессов в экономике;
в 1990-е годы — частная инфраструктура, экспорт, управление приватизацией, городское и социальное развитие;
в 2000-е годы — инфраструктура, структурные изменения в промышленности, развитие МСП, экспорт, социальная сфера;
в настоящее время — технологические инновации и конкурентоспособность, политика устойчивого развития.
ОБЩИЕ СВЕДЕНИЯ
По своей организационно-правовой форме банк является федеральным государственным унитарным предприятием и работает непосредственно под руководством министерства развития, промышленности и внешней торговли.
В состав группы BNDES входят четыре дочерние компании:
— BNDESPAR (BNDES PARTICIPATES S.A.) — предоставление долевого финансирования;
— FINAME, Agencia Especial de Financiamento Industrial (Специальное агентство по финансированию промышленности) — финансирование производства и приобретения машин и оборудования;
— BNDES Limited, UK — поддержка бразильских предприятий за рубежом;
— EXIM Brazil, Agencia Crédito a Exportado do Brasil S.A (Кредитное агентство по поддержке бразильского экспорта) — кредитование внешнеторговых операций, предоставление государственных гарантий
по экспортным кредитам, страхование экспортных кредитов и сделок от политических и других видов рисков.
Миссия BNDES заключается в содействии устойчивому развитию национальной экономики путем создания новых рабочих мест и сокращения социального и регионального неравенства.
Видение BNDES — банк, обеспечивающий прогрессивное инновационное развитие Бразилии.
Основными направлениями кредитования являются:
— комплексное финансирование инвестиционных проектов;
— поддержка экспорта бразильских товаров и услуг;
— финансирование приобретения машин и оборудования;
— кредитование субъектов МСП.
Кроме стандартных кредитных
продуктов и соответствующих кредитных линий BNDES в качестве механизмов финансирования использует различные программы и фонды.
Формы предоставления BNDES долевого финансирования:
— приобретение акций и облигаций;
— фонды венчурных инвестиций;
— фонды финансирования start-up проектов;
— фонды частных инвестиций.
Специализированные фонды2 являются источником кредитных ресурсов, привлекаемых в качестве уставного капитала или на договорной основе. Фонды предоставляют заемщикам финансовые ресурсы на специальных условиях. Некоторые из них финансируют инвестиции на безвозмездной основе. В настоящее время под управлением BNDES находятся девять специализированных фондов.
Специализированные программы направлены на развитие приоритетных отраслей и сфер экономики. В настоящее время BNDES осуществляет финансирование в рамках 44 таких программ. Банк предлагает своим клиентам 11 стандартных кредитных продуктов, которые характеризуются общими финансовыми условиями и операционными процедурами финансирования.
Уставный капитал BNDES составляет 25,9 млрд долл. (по состоянию на 31 декабря 2013 г.). Численность персонала BNDES (по состоянию на 31 декабря 2013 г.) — 2859 человек.
3 Латинская Америка, № 4
65
ОСНОВНЫЕ ПОКАЗАТЕЛИ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ BNDES3
Показатели Годы
2011 2012 2013
Суммарные активы (валюта баланса; млрд долл.) 335,5 349,0 333,8
Капитал (собственные средства; млрд долл.) 32,8 25,5 25,9
Кредитный портфель (чистая ссудная задолженность; 228,0 240,2 241,3
млрд долл.)
Отношение активов к ВВП (в реальном выражении, %) 13,5 15,5 12,5
Рентабельность капитала, % (return on equity, ROE) 21,9 18,8 16,9
Рентабельность активов, % (return on assets, ROA) 1,6 1,3 1,1
Стоимость суммарных активов на одного сотрудника 122,5 122,3 116,8
Отношение резервов к кредитному портфелю 0,85 0,71 0,56
ОРГАНИЗАЦИОННАЯ СТРУКТУРА И ОРГАНЫ УПРАВЛЕНИЯ
Высшим руководящим органом BNDES является Наблюдательный совет, состоящий из 13 членов, в числе которых председатель совета и президент банка (схема 1). Члены совета назначаются президентом Бразилии на трехлетний срок. Заседания совета проводится ежеквартально.
Исполнительным органом управления BNDES является правление, состоящее из президента банка, вице-президента и семи членов правления — директоров. В задачи правления входят обсуждение и анализ процесса реализации стратегических инициатив и достижения целевых значений ключевых показателей эффективности.
Поддержку работы Наблюдательного совета осуществляют ряд комитетов, в том числе4:
— аудиторский;
— по планированию;
— по управлению;
— инвестиционный;
— по развитию промышленных и инновационных кластеров.
Состав Аудиторского комитета утверждает Наблюдательный совет. Комитет предоставляет отчетность по результатам деятельности группы BNDES непосредственно Наблюдательному совету банка.
Комитет по планированию и Комитет по управлению осуществляют мониторинг реализации стратегии, занимая важное место в системе стратегического управления банка.
Комитет по развитию промышленных и инновационных кластеров координирует деятельность BNDES по вопросам социальной интеграции, регионального развития, а также инноваций в области технологий в соответствии с территориальной, социальной и экологической политикой банка.
3* 67
Инвестиционный комитет участвует в принятии решений о предоставлении долевого финансирования, взаимодействуя при этом с дочерней компанией BNDESPAR.
В организационной структуре банка (по состоянию на 31 декабря 2013 г.) насчитывалось 23 подразделения. В состав одного подразделения входит несколько управлений. В банке также предусмотрены должности директоров, каждый из которых курирует деятельность подразделений по нескольким направлениям.
ОСОБЕННОСТИ СИСТЕМЫ СТРАТЕГИЧЕСКОГО УПРАВЛЕНИЯ BNDES
Институты развития национального масштаба представляют собой инструмент для реализации социально-экономической политики государства, отражают определенный этап эволюции методов государственного воздействия на экономику.
Успешное функционирование финансовых институтов развития зависит от эффективного стратегического управления. Основные цели создания системы стратегического управления — разработка и обеспечение реализации стратегии развития.
Система стратегического управления является частью общей системы управления организации. Она обеспечивает возможность управления организацией на постоянной основе за счет постановки стратегических целей, доведения их до уровня структурных подразделений и создания системы измеряемых показателей, на основе которых осуществляется оперативное управление бизнес-процессами5.
Учитывается опыт деятельности банков других регионов и стран. Так, например, Азиатский банк развития повышает эффективность своей деятельности и реализует курс по снижению бедности и развитию Азиатско-Тихоокеанского региона, используя метод «управления по результатам». Этот метод способствует повышению организационной и операционной эффективности деятельности банка. Он основан на определении конкретных результатов работы и вклада банка в развитие региона.
Описанный метод стратегического управления в банке был внедрен в 2004 г. Для его эффективной интеграции в систему управления каждые три года разрабатывается План действий управления по результатам. Деятельность Азиатского банка развития осуществляется в соответствии с долгосрочной стратегией его развития до 2020 г., принятой и утвержденной Советом директоров в апреле 2008 г.6.
Стратегия Канадского банка развития бизнеса формулируется в корпоративном плане, являющемся важнейшим документом банка. Корпоративный план утверждается Советом директоров и определяет стратегический
курс развития Канадского банка развития бизнеса на среднесрочный период. После утверждения Корпоративный план передается на ознакомление в правительство Канады. Корпоративный план составляется на пятилетний период и пересматривается ежегодно с учетом изменений экономических условий7.
Что касается Бразильского банка развития, то в ноябре 2007 г. его правление приняло решение о разработке корпоративной стратегии банка на период 2009—2014 гг.8.
Подготовка стратегии 2009—2014 гг. проходила поэтапно:
— разработка
Для дальнейшего прочтения статьи необходимо приобрести полный текст. Статьи высылаются в формате PDF на указанную при оплате почту. Время доставки составляет менее 10 минут. Стоимость одной статьи — 150 рублей.