МИРОВАЯ ЭКОНОМИКА И МЕЖДУНАРОДНЫЕ ОТНОШЕНИЯ, 2014, № 1, с. 32-41
ЭКОНОМИКА, ЭКОНОМИЧЕСКАЯ ТЕОРИЯ
ПОДСОЗНАТЕЛЬНЫЕ ФИНАНСЫ: ВСЕ ЛИ НА ФИНАНСОВОМ РЫНКЕ ОПРЕДЕЛЯЕТ СОЗНАНИЕ?
© 2014 г. В. Миловидов
В статье поднимается проблема соотношения сознательных и подсознательных сил в поведении участников рынка. Апелляция только сознательному началу не может раскрыть причины очевидной иррациональности инвестиционного поведения, особенно в периоды активного роста или падения рыночных индикаторов. Автор предпринимает попытку идентифицировать три мотивирующие поведение инвестора силы, происходящие из его подсознания и определяющие логику его поведения на рынке. В статье впервые в отечественной литературе вводятся понятия "финансовый магнетизм", "предпочтение присутствия" и "автоматизм воли", разъясняется их суть и механизм действия.
Ключевые слова: финансовый рынок, автоматизм воли, адаптивное подсознательное, компенсирующий автоматизм, магнетизм, подсознательная воля, предпочтение ликвидности, предпочтение присутствия.
Сегодняшний тренд развития экономической науки все более определяется антропологами, психологами, социологами, философами, даже медиками, генетиками и биологами. Как считают некоторые, это действенный способ вытащить из стагнации традиционное обществознание, покоящееся на неменяющихся из века в век принципах и доктринах [24]. Применительно к анализу современного финансового рынка этот вывод более чем актуален и об этом я уже пытался сказать в предыдущих статьях [11; 12; 13]. Финансовый рынок зачастую ставит перед его участниками загадки и даже нередко выглядит окутанным тайнами. Многие свершившиеся события кажутся нам случайными и неожиданными, а взгляд в будущее погружается в бесконечность неопределенности и риска. Это одна из тех сфер экономических связей и отношений, где значительную роль играет магическое и непознанное подсознательное.
Совершенно очевидно, что в таких условиях человек стремится проникнуть за завесу тайн и загадок, отыскать скрытый алгоритм случайных событий и найти магический Грааль - талисман удачи и везения. На выручку человеку приходят современные модели фундаментального и техни-
МИЛОВИДОВ Владимир Дмитриевич, кандидат экономических наук, заведующий кафедрой международных финансов МГИМО (У), Москва (vmilovidov@hotmail.com).
ческого анализа, системы сбора и обработки информации, формальная логика и даже приметы. Однако, несмотря на все эти ухищрения, участники рынка то и дело оказываются "одураченными" симметрией заблуждений, а, стало быть, и случайностями, как выразился Нассим Талеб [19].
Вопрос, вынесенный в заголовок статьи, имеет для меня однозначный ответ: далеко не все на финансовом рынке определяет сознание, рациональный выбор, точный расчет и прогноз. В этой связи я бы хотел поразмышлять о "подсознательных финансах", об их слагаемых, о тех силах подсознательного, которые оказывают влияние на финансовый рынок. Первая сила - "финансовый магнетизм", особое "чутье", не только притягивающее людей к финансовым сделкам, финансовому успеху, выдающимся финансистам, но и связывающее всех участников рынка, направляющее стрелку "внутреннего компаса" человека в сложных и запутанных ситуациях, помогающее ему ориентироваться в происходящем. Вторая сила - "предпочтение присутствия", то есть умение человека не терять присутствия духа, терпеть, сохранять выдержку, самообладание, ждать, в некотором смысле пренебрегать временем. Третья сила - "автоматизм воли", подсознательное стремление человека к лучшему, его уверенное движение к своей цели, его автоматическая решительность и настойчивость в действиях.
ФИНАНСОВЫЙ МАГНЕТИЗМ
Финансы сами по себе обладают притягательной силой, своей спекулятивной романтикой, демонстративностью финансового успеха. Б. Се-лигмен в своей книге по истории американского бизнеса так описывает Дж.П. Моргана, ставшего в свое время олицетворением Уолл-стрита: "Для эпигонов капитализма Морган обладал достоинствами человека, обязанного всем себе самому, хотя он и унаследовал миллионы от своего отца. В нем были воплощены великолепие Медичи и самоуверенность аристократа. Нет сомнений в том, что Морган был убежден, что будет столь же преуспевать на небесах, как и на земле: когда он составлял свое завещание, вверяя душу спасителю, то, как полагают, мысленно он уже шагал через врата рая в визитке, с тростью и сигарой" [16, с. 203, 214]. Это очень точная характеристика человека, четко понимающего свою избранность, свой магнетизм, свою власть над окружающими, лидерство, даже до некоторой степени свое мессианство.
Если мы посмотрим на историю финансового посредничества, вспомним различных персонажей, с чьими именами связаны яркие страницы истории финансов, от первых древнегреческих трапезитов (банкиров), представителей семьи Медичи, богача Жака Кёра, Джона Ло, Натана Ротшильда, прочих сильных мира сего вплоть до финансовых гуру XX в. Джорджа Сороса или Уоррена Баффетта, мы признаем, что все они в той или иной степени обладали уникальными качествами притягивать к себе деньги, манипулировать сознанием людей, располагать к себе окружающих, то есть обладали несомненным "финансовым магнетизмом", который был одновременно и причиной, и следствием их процветания и финансовых достижений. При непосредственном участии этих легендарных финансистов сложилась уникальная и притягательная своим непостижимым и опасным романтизмом субкультура финансового рынка со своими героями и идолами [14, сс. 143-206].
"Финансовый магнетизм" - мистическая сила, которая привлекает всех нас к таким фигурам, а вслед за этим и к интригующим тайнам финансового обогащения. Попытки изучить силу подобного магнетизма, якобы способную определять действия человека, начались много веков назад. В книге "Paragranum" средневековый философ и медик Парацельс писал: "Невидимые вещи имеют удивительное действие... Как никто еще не задумывался над тем природным способом, каким магнит может притягивать к себе значительный
кусок железа, также не задумываются и над тем фактом, что человек является магнитом, который притягивает многих людей как магнит притягивает железо" [29, p. 853]. Философско-медицинские открытия Парацельса нашли отражения в работах его последователей, в частности бельгийского ученого-мистика XVI века Ван Гельмонта [1, с. 272]. В XVIII в. на основе этих идей австрийский врач Франц Антон Месмер основал целое направление философско-медицинской теории и практики - месмеризм или учение о "животном магнетизме", которое почти на столетие, если не два, опередило свое время, предвосхитив психолого-философские исследования тайн подсознательного. В современном языке термин mesmerize означает "гипнотизировать", "завораживать", "очаровывать".
Месмер утверждал [22, pp. 5-8], что все небесные и животные тела имеют взаимное влияние друг на друга, которое осуществляется посредством некоего чудесного и вездесущего "флюида". Более того, взаимное влияние людей и планет, включая Землю, вызывает явления похожие на приливы и отливы. Причем они носят всеобщий характер, и человек может воспринимать таинственную энергию планет и Земли, переносимую флюидом, как бы притягивая эту энергию и передавая ее в окружающую его среду. Это наделяет человеческое тело свойством магнита - "животным магнетизмом". При этом Месмер называет различные способы, от зеркал и звуков до особых посредников-месмеризаторов, увеличивающие эффект флюида, заряжающие все общество этой энергией. Из его учения следует, что поступки людей могут быть "потенцированы" некоторой магнетической силой, исходящей и от других людей, и от предметов.
Н. Кристакис в книге "Связанные одной сетью" фактически раскрывает магическую силу притяжения людей, нашего чувства магнетизма и порождаемого этим чувством отношения к окружающим: их восприятие, характер межличностных связей и отношений. "Все мы, - замечает он, - части социальных сетей, а это значит, что волны от событий, происходящих с другими людьми - не важно, знакомы мы с ними или нет, -расходятся по сети и доходят до нас" [7, с. 137]. В его логике финансовый рынок - это социальная сеть. Причем у нее есть свои "месмеризаторы": "Рынки, через финансовые системы которых проходят огромные денежные суммы, управляются сетями тесно связанных между собой трейдеров, где основные игроки знают друг друга настолько хорошо, что могут определить, с кем кто ведет
торг, просто посмотрев на то, как составлены предложения о покупке и продаже, появляющиеся на экране компьютера" [7, с. 148]. Эти трейдеры, или финансовые посредники, мотивируют нас на те или иные поступки. Они во многом формируют влиятельное общественное мнение, игнорировать которое не так и просто. Через них передается энергетика социальной сети - финансового рынка.
Американский исследователь инновационных процессов и общественного развития Э. Золли находит для таких участников социальных сетей удачное название - трансляционные лидеры. Именно они обеспечивают крепость и возобнов-ляемость общественных связей, помогают людям взаимодействовать друг с другом [33, рр. 239258]. Однако роль таких "лидеров" оказывается двоякой. С одной стороны, их деятельность ведет к массовым заблуждениям, возбуждает паническое поведение, даже определенный массовый психоз или истерию. Мы попадаем в зависимость от этих "финансовых месмеризаторов", их профессионального "финансового магнетизма". Наш рациональный, казалось бы, выбор сфер приложения капитала и сбережений вдруг подменяется совершенно иррациональными поступками и импульсивными действиями. Мы оказываемся в ситуации, когда какие-либо рациональные объяснения наших и не только наших решений вообще перестают иметь значение. Непредсказуемо и необъяснимо для самого себя человек то верит на слово, то вдруг подвергает сомнению самые, казалось бы, неоспоримые и очевидные факты. Кристакис замечает: "В этом отношении социальные сети порождают поведение, которое не согласуется с упрощенным, идеализированным образом рационально мыслящего покупателя или продавца, решающего, по какой цене купить или продать товар" [7, с. 149].
Есть и обратная, вторая сто
Для дальнейшего прочтения статьи необходимо приобрести полный текст. Статьи высылаются в формате PDF на указанную при оплате почту. Время доставки составляет менее 10 минут. Стоимость одной статьи — 150 рублей.