СОВЕРШЕНСТВОВАНИЕ ЗАКОНОДАТЕЛЬНОЙ ОСНОВЫ ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ ТЕРРОРИЗМУ В СОВРЕМЕННОЙ РОССИИ
Последние пять лет жизни Российского государства отмечены значительными успехами в сфере борьбы с отмыванием преступно нажитых денежных средств и финансированием терроризма. Сотрудники Федеральной службы по финансовому мониторингу РФ в 2005 г. передали в правоохранительные органы около трех тысяч материалов по фактам отмывания денег. На их основе возбуждено 900 уголовных дел, из которых 103 передано в суд для рассмотрения.
Может показаться, что дел «с судебной перспективой» явно немного, однако следует иметь в виду, что подготовленные финансовой разведкой дела по фактам отмывания денег и финансирования терроризма, передаваемые в правоохранительные органы, а в последующем в суд, — «это очень сложные случаи, и по некоторым из них следствие ведется по несколько лет»1.
Россия — активный участник ФАТФ — международной организации, борющейся с отмыванием денег и финансированием терроризма. Одновременно она входит в Евразийскую группу по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма (ЕАГ). Эта относительно недавно организовавшаяся группа включает семь стран: Беларусь, Казахстан, Киргизию, Китай, Таджикистан, Узбекистан и Россию.
Ведущую роль в группе играет Россия, которая на основе приобретенного от участия в ФАТФ опыта оказывает организационное и методическое содействие молодым участникам ЕАГ, в том числе и Китаю.
В октябре 2005 г. российская сторона в рамках ЕАГ подготовила сборник материалов по типичным схемам отмывания денег и методам борьбы с ними.
В марте 2006 г. принята новая, дополненная и усовершенствованная редакция ФЗ «О противодействии терроризму» (№ 356-ФЗ от 06.03.2006 г.).
Однако несомненные успехи в сфере противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма не только исключают, а наоборот, предполагают дальнейшее совершенствование его законодательной базы в отдельных аспектах.
О серьезной опасности отмывания денег написано немало. Вместе с тем она не только сохраняется, не теряя своей актуальности, но и приобретает некоторые новые оттенки.
Так, представители Афганистана, которому на четвертом пленарном заседании ЕАГ, состоявшемуся в Петербурге в мае 2006 г., был придан статус наблюдателя, сразу же поставили вопрос о судьбе международной финансовой помощи, направляемой в эту страну. Отмечено, что миллиарды долларов, направляемые в Афганистан, не доходят до населения.
Отмывание денег как общественное, а точнее, антиобщественное явление имеет давнюю историю. По мере расширения свободы денежно-кредитных отношений, глобализации экономики и роста трансграничной организованной преступности масштабы отмывания денег, как на внутреннем, так и международном рынках, стремительно увеличивались. В равной мере увеличивался и ущерб, наносимый этой сферой преступности.
Разрушая нормальную экономическую деятельность, стабильность финансовой системы, отмывание денег создает одновременно питательную среду для коррупции, влияет на экономическую, финансовую безопасность страны, разрушает ее общественные устои.
Однако наибольшая опасность таится в тесной связи отмывания денег с финансированием терроризма, что создает угрозу всемирной безопасности и поступательному развитию мирового сообщества в XXI в.
На внутреннем, так сказать «бытовом фронте» отмывание денег превращает противозаконную преступную деятельность в высокодоходный вид незаконного предпринимательства, что в свою очередь влечет за собой широкое распространение разного рода преступлений.
В последнее время отмечается новый аспект опасности: это препятствование нормальному инвестиционному климату в нашей стране. По мнению полномочного представителя Президента РФ в Северо-Западном федеральном округе, «Борьба с отмыванием «грязных» денег актуальна еще и тем, что способствует созданию нормального инвестиционного климата в стране»2.
Во многих странах цивилизованного мира налажена и действует законодательная, правовая система, позволяющая предотвращать или пресекать отмывание денег, полученных преступным путем.
В Российской Федерации в настоящее время с учетом мирового опыта формируется довольно стройная система законодательных и иных нормативных положений, определяющих правовой механизм противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
Ядром этой системы выступает ФЗ № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (в ред. ФЗ от 16. 10. 2005 г., далее — «О противодействию легализации...»). За более чем четырехлетний срок действия данного Закона накоплен значительный опыт его применения, неоднократно отраженный в аналитических документах Центрального банка РФ3 и Верховного Суда РФ4.
Практика применения Закона «О противодействию легализации. » позволила выявить наряду с сильными сторонами и его недостатки, усовершенствовать, уточнить содержащиеся в нем правовые нормы. Все это нашло свое выражение в четырех редакционных изменениях Закона (от 25.07.2002 г., 30.10.2002 г., 28.07.2004 г. и от 16.11.2005 г.). Анализу действия Закона «О противодействию легализации.» посвящено большое количество научных работ, статей, есть постатейный комментарий в электронном виде.
Вместе с этим в содержании Закона имеются отдельные моменты, нуждающиеся в некотором уточнении и доработке.
Например, следует более корректно обозначить направленность Закона «О противодействию легализации...», определить более четко его предмет, субъектов, действующих в его сфере, и др.
Предмет регулирования ФЗ «О противодействию легализации...» широк и разнообразен. Но прежде чем рассмотреть его, обратим внимание на цели Закона.
Основная цель определена в ст. 1 как защита прав и законных интересов граждан, общества и государства. Достигается она путем создания правового механизма противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. По существу, это вторая, более конкретизированная цель, служащая одновременно средством достижения главной цели.
Представляется необходимым подробнее рассмотреть вопрос о противодействии процессу финансирования терроризма.
Дело в том, что Закон от 7 августа 2001 г. о противодействии отмыванию денег не затрагивал изначально сферу противодействия финансированию терроризма. Необходимость противодействия ему была обозначена почти год спустя как в статьях Закона, так и в самом его наименовании5. Бесспорно, Закон от 7 августа 2001 г. нуждался в таком дополнении,
что и подтвердила последующая практика его применения.
Однако один момент, касающийся целей применения Закона, требует небольшой по форме, но принципиально важной по содержанию корректировки.
Суть в том, что Закон «О противодействию легализации. » нацеливает на противодействие двум объектам (процессам):
1) отмыванию доходов, полученных преступным путем, и
2) финансированию терроризма.
Изначально Закон о противодействии отмыванию
денег ориентировал только на борьбу (противодействие) с процессом отмывания доходов.
Означает ли это в настоящее время, что Закон предполагает непременно оба объекта противодействия? Или, говоря иначе, является ли процесс финансирования терроризма обязательным последствием отмывания доходов, полученных преступным путем?
Ответим сразу, нет, не является. Прямой, жестко детерминированной связи между ними нет. Более того, на нужды терроризма могут быть направлены денежные средства, полученные правомерным путем, в результате, например, законной предпринимательской деятельности.
Но разве в этом случае соответствующие финансовые и правоохранительные органы не должны реагировать на приготовление к преступлению, к крайне опасной преступной деятельности?
Ответ очевиден. Из этого следует, что разработанная и законодательно оформленная система Закона «О противодействию легализации.» противодействует следующим трем объектам в их различных сочетаниях:
первый — отмывание доходов, полученных преступным путем;
второй — финансирование терроризма за счет законно полученных денежных средств и
третий, последний, наиболее опасный объект противодействия — «гремучая смесь», соединяющая в себе отмывание доходов, полученных преступным путем, и одновременное финансирование терроризма уже «отмытыми» денежными средствами.
Отсюда следует, что противодействие может производиться одновременно против отмывания денежных средств и финансирования терроризма, или только против отмывания денежных средств, или, наконец, только против финансирования терроризма.
Если так, а это именно так, то наименование ФЗ № 115 «О противодействию легализации.» недостаточно корректно.
Союз «и» в наименовании Закона невольно ориентирует лиц, выполняющих требования данного законодательного акта, на необходимость увязки про-
цесса противодействия отмыванию денежных средств с процессом финансирования терроризма. Но это, к счастью, далеко не всегда имеет место.
На наш взгляд, формулировка наименования Закона «О противодействию легализации...» нуждается в уточнении: союз «и» должен быть дополнен союзом «или». Редакция «и/или» более точно и вполне корректно будет отражать цели рассматриваемого Закона.
Отметим, кстати, что в принятом в марте 2006 г. Федеральном законе «О противодействии терроризму» использован именно такой лингвистический оборот.
Характеризуя терроризм как идеологию насилия и практику воздействия на принятие решения органами государственной власти, местного самоуправления или международными организациями, законодатель отмечает, что связано это «с устрашением населения и (или) иными формами противоправных насильственных действий» (п. 1 ст. 3).
Между федеральными законами о противодействии отмыванию денежных средств и/или финансированию терроризма, о противодействии самому терроризму и Уголовным кодексом РФ существует органическая связь.
В статье 13 ФЗ «О противодействию легализации.» записано: «лица, виновные в нарушении настоящего Федерального закона, несут административную, гражданскую и уголовную ответственность.». После
Для дальнейшего прочтения статьи необходимо приобрести полный текст. Статьи высылаются в формате PDF на указанную при оплате почту. Время доставки составляет менее 10 минут. Стоимость одной статьи — 150 рублей.